tech news in hindi : चाइनीज लोन ऐप केस: मनी लॉन्ड्रिंग के आरोपों पर रेजरपे, फिनटेक फर्मों, एनबीएफसी के खिलाफ ईडी चार्जशीट
प्रवर्तन निदेशालय ने शुक्रवार को कहा कि उसने पेमेंट गेटवे रेजरपे, चीनी नागरिकों द्वारा नियंत्रित तीन फिनटेक कंपनियों और चीनी ऋण ऐप से जुड़ी मनी लॉन्ड्रिंग जांच में कई एनबीएफसी और कुछ अन्य के खिलाफ चार्जशीट दायर की है।उन्होंने कई लोगों को धोखा दिया।
संघीय जांच एजेंसी ने एक बयान में कहा, बेंगलुरु में एक विशेष धन शोधन रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) अदालत ने अभियोजन पक्ष की शिकायत (चार्जशीट) का संज्ञान लिया है।
चार्जशीट में कुल सात संस्थाओं और पांच व्यक्तियों को आरोपी बनाया गया है।
आरोपी संस्थाओं में फिनटेक कंपनियां MedElephant Network Technology Pvt Ltd, Beryonix Technology Pvt Ltd और Cloud Atlas Future Technology Pvt Ltd शामिल हैं, जो चीनी नागरिकों द्वारा “नियंत्रित” हैं और तीन गैर-बैंकिंग वित्त कंपनियां (NBFC) RBI, X10 वित्तीय सेवाओं के साथ पंजीकृत हैं। प्राइवेट लिमिटेड, ट्रैक फिन एड प्राइवेट लिमिटेड और जमुना दास मोरारजी फाइनेंस प्राइवेट लिमिटेड।
जांच एजेंसी ने कहा कि पेमेंट गेटवे रेजरपे सॉफ्टवेयर प्राइवेट लिमिटेड को भी चार्जशीट में एक आरोपी के रूप में नामित किया गया है।
रेज़रपे के सूत्रों ने कहा कि भुगतान गेटवे संदिग्ध चीनी कंपनियों के खिलाफ जांच में “सुविधाजनक” रहा है।
रेजरपे के सूत्रों ने कहा कि प्लेटफॉर्म ने इन सभी संदिग्ध संस्थाओं और उनसे जुड़े फंड को करीब डेढ़ साल पहले ब्लॉक कर दिया था और कई मौकों पर ईडी के साथ उनका विवरण साझा किया था।
एक विनियमित वित्तीय संस्थान के रूप में, Razorpay कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ सहयोग करता है और जांच प्रक्रिया में सहायता के लिए आवश्यक व्यापारी जानकारी प्रदान करता है, उन्होंने कहा।
ईडी का मनी लॉन्ड्रिंग का मामला बेंगलुरु पुलिस सीआईडी द्वारा विभिन्न उपभोक्ताओं से प्राप्त शिकायतों के आधार पर कई एफआईआर से उत्पन्न हुआ, जिन्होंने ऋण और धन उधार देने वाली कंपनियों का लाभ उठाया था। वसूली एजेंट द्वारा “परेशान” किया गया था।
ईडी के अनुसार, जांच में पाया गया कि फिनटेक कंपनियों ने “डिजिटल ऋण देने वाले ऐप के माध्यम से ऋण के वितरण के लिए संबंधित एनबीएफसी के साथ करार किया था”।
भारतीय रिज़र्व बैंक ने कहा, “वित्तीय ऋण व्यवसाय वास्तव में फिनटेक कंपनियों द्वारा अवैध रूप से चलाया जा रहा था और ये एनबीएफसी जानबूझकर कमीशन कमाने के लिए अपने आचरण की परवाह किए बिना इन फर्मों को अपने नाम का उपयोग करने की अनुमति दे रहे थे।” .
एजेंसी ने पहले बैंक खातों और पेमेंट गेटवे में रखे ₹77.25 करोड़ के फंड को फ्रीज करने के लिए दो अस्थायी कुर्की आदेश जारी किए थे, जिसकी पुष्टि बाद में PMLA के निर्णायक प्राधिकरण द्वारा की गई थी।
